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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题0922
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、在半年度和年度报告的重大事件揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过（ ）的信息。【单选题】
A.0.005
B.0.008
C.0.003
D.0.001
正确答案:A
答案解析:在半年度和年度报告的重大事件揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过0.5%的信息。
2、（）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。【单选题】
A.风险识别
B.风险评估
C.风险应对
D.风险报告
正确答案:A
答案解析:风险识别环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。
3、我国基金管理人的主要职责不包括（）。【单选题】
A.办理基金备案手续
B.依法募集基金
C.召集基金份额持有人大会
D.安全保管基金财产
正确答案:D
答案解析:本题答案为D，安全保管基金财产是基金托管人的职责之一。公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：①依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜（B项符合）；②办理基金备案手续（A项符合）；③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；⑥编制中期和年度基金报告；⑦计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；⑨按照规定召集基金份额持有人大会（C项符合）；⑩保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑪以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；⑫中国证监会规定的其他职责。
4、证券投资基金是一种（ ）的投资品种。【单选题】
A.高风险、高收益
B.高风险、低收益
C.低风险、低收益
D.风险相对适中、收益相对稳健
正确答案:D
答案解析:基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
5、基金销售费用不包括（ ）。【单选题】
A.申购费
B.赎回费
C.销售服务费
D.基金转换费
正确答案:C
答案解析:基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费。
6、我国封闭式基金在达成交易后，若二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，则资金交割是在（ ）日完成。【单选题】
A.T+2
B.T+1
C.T+3
D.T+5
正确答案:B
答案解析:我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。
7、离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于（ ）证券市场的证券投资基金。【单选题】
A.本国（地区）
B.他国（地区）
C.第三国
D.本国（地区）或第三国
正确答案:D
答案解析:根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。
8、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（ ）原则。【单选题】
A.健全性
B.相互制约
C.有效性
D.独立性
正确答案:C
答案解析:基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。
9、伞形基金具有的优势不包括（）。【单选题】
A.收取的管理费用较低
B.各子基金间方便转换
C.各子基金间转换成本较高
D.具有强大的扩张功能
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意：伞形基金具有以下优势：（1）收取的管理费用较低。伞形基金在托管、审计、法律服务、管理费用等方面享有规模经济的优势，降低了管理成本，为基金收取的管理费拓宽下行空间。（2）各子基金间方便转换。伞形基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情的变化方便的选择和转换不同的子基金。（具有强大的扩张功能）（3）各子基金间转换成本较低。各单一基金之间的转换通常需要一个星期，且转换成新基金还需要交付首次购买费；而伞形基金的投资者在各子基金之间转换，时间短且转换费用较低。
10、以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括（ ）。【单选题】
A.产品策略
B.分销策略
C.促销策略
D.人员策略
正确答案:D
答案解析:以4Ps为核心的营销组合策略如下：一是产品策略。重视开发的功能，要求产品有独特的卖点，把产品的特色摆在首位。二是分销策略。基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、 经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络。三是促销策略。为了促进销售的增长，基金公司可改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户。四是价格策略。基金公司可根据资金量和持有期限等因素，设置不同的费率结构。
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