2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题0903

时间:2020-09-03 20:15:46 来源:

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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题0903

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!


1、下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中,错误的是( )。【单选题】

A.反映的经济关系不同

B.所筹资金的投向不同

C.投资收益相同

D.投资风险大小不同

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误:证券投资基金与股票、债券的不同包括:(1)反映的经济关系不同。(2)所筹资金的不同。(3)投资收益与风险大小不同。

2、下列有关股票、债券、基金的叙述中,错误的是( )。【单选题】

A.基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

B.股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域

C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间

D.证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产的集合投资方式

正确答案:D

答案解析:D项说法错误,证券投资基金,是指通过发售基金份额,将众多不特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产,委托基金管理人进行投资管理,基金托管人进行财产托管,由基金投资人共享投资收益,共担投资风险的集合投资方式。基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品 ,股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域 ,基金的投资收益与风险介于股票和债券之间。

3、伞形结构相对于单一结构具有的优势表现在()。Ⅰ.简化管理、降低成本Ⅱ.高效率、低成本Ⅲ.强大的扩张能力Ⅳ.强大的收缩能力【单选题】

A.II、IV

B.I、IV

C.II、III

D.I、III

正确答案:D

答案解析:选项D正确:伞形结构比单一结构具有优势,其特点表现在:(1)简化管理、降低成本;(2)强大的扩张能力。

4、(),是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划,以基础资产产生的现金流为偿付支持,面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。【单选题】

A.资产支持计划业务

B.私募基金业务

C.保险资产管理产品业务

D.保险资产委托投资业务

正确答案:A

答案解析:选项A正确:保险公司、保险资产管理公司的业务包括:保险资产委托投资业务、保险资产管理产品业务、资产支持计划业务、私募基金业务、投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理、公募证券投资基金业务等。资产支持计划业务,是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划,以基础资产产生的现金流为偿付支持,面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。

5、根据《证券投资基金法》的规定,基金募集期限届满不能满足募集要求的,基金管理人不需要承担的责任是( )。【单选题】

A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息

B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务

C.代销机构支付的各项成本及费用

D.以固有财产承担因募集行为而产生的费用

正确答案:C

答案解析:基金募集期限届满,不能满足法律规定的条件,无法办理基金备案手续,基金合同不生效,也即基金募集失败。基金募集失败,基金管理人应承担以下责任:①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项,并加计银行同期存款利息。

6、开放式基金的开放期,基金管理人应披露基金每个开放日的( )。【单选题】

A.基金资产净值和基金累计份额净值

B.基金资产净值和基金份额净值

C.基金资产总值和基金资产净值

D.基金份额净值和基金份额累计净值

正确答案:D

答案解析:开放式基金在开始办理申购或者赎回前,至少每周公告一次资产净值和份额净值;开放申购赎回后,应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。如遇半年末或年末,还应披露半年度和年度最后一个市场交易日的基金资产净值、份额净值和份额累计净值。

7、基金业协会的执行机构为( )。【单选题】

A.理事会

B.董事会

C.监事会

D.会员大会

正确答案:A

答案解析:基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会,协会章程由会员大会制定;理事会是基金业协会的执行机构,依据协会章程执行会员大会决议,组织和领导基金业协会开展日常工作。

8、销售机构进行市场细分后,必须有足够的业务量,以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后,现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分( )的要求。【单选题】

A.利润原则

B.识别原则

C.可测原则

D.易入原则

正确答案:A

答案解析:利润原则是指销售机构进行市场细分后,必须有足够的业务量,以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后,在现在或未来能够获得一定的利润;识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准,让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异,提供个性化的产品和服务,以确保营销策略具有针对性;可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素,能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标;易入原则是指完成市场细分后,销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务,即该细分市场是易于开发、便于进入的。

9、股票基金的风险较(),预期收益也较()。【单选题】

A.高、高

B.小、小

C.高、小

D.小、高

正确答案:A

答案解析:股票基金的风险较高,但预期收益也较高。

10、下列关于基金监管“三公”原则的说法,不正确的有()。【单选题】

A.公开原则要求基金市场具有充分的透明度,实现市场信息的公开化

B.公信原则要求监管行为要有一定的公信度

C.公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇

D.公平原则是指基金市场中不存在歧视,所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误:考察监管“三公”原则,“三公”原则指公开、公平、公正原则。不包括公信原则。公开原则,不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化,而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开,这也是政务公开原则的体现。公平原则,是指基金市场主体平等,要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。公正原则,要求基金监管机构在公开、公平基础上,对监管对象公正对待,一视同仁。作为基金监管原则的“三公”原则,重在“公正”,即公正监管、公正执法,是依法监管原则的具体化。

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