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2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题0827
2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是( )。【单选题】
A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度
B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者
C.依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定
D.监管行为的法律性质是一种强制性行为,依法行政是有效实施监管的基本要求
正确答案:D
答案解析:选项D说法不正确：监管行为的法律性质是一种行政行为,依法行政是有效实施监管的基本要求。选项C：依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定。选项A：公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度。选项B：公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。
2、下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险成因( )。【单选题】
A.业务管理分散，缺乏统筹管理
B.监督管理滞后，内部控制薄弱
C.电子化建设缓慢，缺乏相应的代理业务系统
D.电子化建设缓慢，缺乏相应的业务处理系统
正确答案:D
答案解析:选项D：电子化建设缓慢，缺乏相应的业务处理系统属于资金交易业务操作风险的成因。
3、交易账簿记录的是银行为交易目的或对冲交易账簿其他项目的风险而持有的( )。【单选题】
A.金融头寸
B.金融工具
C.金融工具和商品头寸
D.商品头寸
正确答案:C
答案解析:交易账簿包括为交易目的或对冲交易账簿其他项目的风险而持有的金融工具和商品头寸（选项C符合题意）。
4、《商业银行资本管理办法（试行）》规定核心资本充足率最新版本，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为7%、8%和9%。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》明确提出了最低资本要求：核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%。
5、因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于资产损失。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。
6、以下属于单币种敞口头寸包括的是( )。【多选题】
A.远期净敞口头寸
B.即期净敞口头寸
C.其他敞口头寸
D.期权敞口头寸
E.总敞口头寸
正确答案:A、B、C、D
答案解析:单币种敞口头寸分为：即期净敞口头寸、远期净敞口头寸、期权敞口头寸、其他敞口头寸（选项ABCD符合题意）。选项E：总敞口是与单币种敞口平行的分类。
7、净稳定资金比率定义为可用稳定资金与所需稳定资金之比，这个比率必须大于（ ）。【单选题】
A.90%
B.100%
C.95%
D.110%
正确答案:B
答案解析:净稳定资金比率定义为可用稳定资金与所需稳定资金之比，这个比率必须大于100%（选项B符合题意）。
8、下列关于战略风险管理的说法不正确的是( )。【单选题】
A.商业银行应当从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划
B.战略风险管理是基于前瞻性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法
C.战略风险管理能够完全避免经济损失
D.战略风险管理得到国际上越来越多的金融机构特别是大型商业银行的高度重视
正确答案:C
答案解析:商业银行应当将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则，从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划，通过定期评估威胁商业银行产品／服务、员工、财物、 信息以及正常运营的所有效措施减少或杜绝各类风险隐患，确保商业银行的健康和可持续发展。战略风险管理就是基于这种前瞻性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法，得到国际上越来越多的金融机构特别是大型商业银行的高度重视。选项C说法不正确：战略风险管理能够最大限度地避免经济损失、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值。
9、商业银行董事会及其（ ）应当定期听取高级管理层关于商业银行风险状况的专题报告，对商业银行风险水平、风险管理状况、风险承受能力进行评估，并提出全面风险管理意见。【单选题】
A.董事会
B.高级管理层
C.风险管理委员会
D.风险管理部门
正确答案:C
答案解析:商业银行董事会及其风险管理委员会应当定期听取高级管理层关于商业银行风险状况的专题报告，对商业 银行风险水平、风险管理状况、风险承受能力进行评估，并提出全面风险管理意见（选项C正确）。
10、风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:风险管理委员会是董事会下设的机构。
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