2021年基金从业《基金法律法规》真题答案讲解

时间:2021-09-28 14:46:20 来源:网络

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2021年基金从业《基金法律法规》真题答案讲解

1、基金注册登记机构的主要职责包括()

Ⅰ基金份额登记

Ⅱ发放红利

Ⅲ基金账户管理

Ⅳ投资交割

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B

参考解析:

基金注册登记机构的主要职责

(1)建立并管理投资者基金份额账户;

(2)负责基金份额登记,确认基金交易;

(3)发放红利;

(4)建立并保管基金投资者名册;

(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

【考点】基金注册登记机构的职责

【章节】第十六章第三节掌握

2、关于开放式基金的认购费率和收费模式,下列说法正确的是()。

Ⅰ.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率

Ⅱ.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用

Ⅲ.后端收费模式在认购基金份额时不收费,在赎回基金份额时才支付认购费用

Ⅳ.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C

参考解析:

后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金,因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减,甚至不再收取认购费用。

【考点】开放式基金的认购模式

【章节】第十六章第一节掌握

3、下列适用于基金产品注册普通程序的是( )

Ⅰ.合格境内机构投资者(QDII)基金

Ⅱ.交易型指数基金

Ⅲ.货币市场基金

Ⅳ.基金中基金(FOF)

A.Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、V

C.Ⅰ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、 Ⅳ

参考答案:A

参考解析:

注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品,按照简易程序注册,注册审查时间原则上不超过20个工作日;对其他产品,按照普通程序注册,注册审查时间不超过6个月。适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场/跨境ETF)及其联接基金。分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

【考点】基金募集申请的注册

【章节】第十六章第一节掌握

4、关于开放式基金的申购赎回,投资者甲认为,开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为,任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。

关于两位投资者的观点,下列判断正确的是()。

A.甲的观点错误,乙的观点正确

B.甲的观点正确,乙的观点错误

C.甲、乙的观点都正确

D.甲、乙的观点都错误

参考答案:D

参考解析:

甲的观点错误,开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样,可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行。

乙的观点错误,开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所交易日,具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。目前,上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为9:30—11:30和13:00—15:00。

【考点】开放式基金的申购和赎回

【章节】第十六章第二节理解

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