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2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题0923
2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、下列（ ）是普遍认为的有助于改善银行声誉风险管理具体做法。【多选题】
A.增加对客户/公众的透明度
B.将银行的社会责任感和经营目标结合起来
C.保持与媒体的良好接触
D.制定危机管理规划
E.采用“辩护或否认”的对抗思维面对客户批评
正确答案:A、B、C、D
答案解析:风险管理的具体做法有：（1）强化声誉风险管理培训；（2）确保实现承诺；（3）确保及时处理投诉和批评；（4）尽可能维护大多数利益持有者的期望与商业银行的发展战略相一致；（5）增强对客户／公众的透明度（选项A正确）；（6）将商业银行的企业社会责任（Corporate Social Responsibility, CSR）和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的另一个重要层面（选项B正确）；（7）保持与媒体的良好接触（选项C正确）；（8）制定危机管理规划（选项D正确）。选项E：“采用“辩护或否认”的对抗思维面对客户批评”属于传统的危机处理方法，现在已经不再适用。
2、以下属于操作风险中外部事件因素的是（）。【多选题】
A.外部欺诈
B.政治风险
C.监管规定
D.自然灾害
E.恐怖威胁
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项A：外部欺诈属于外部欺诈事件；选项B：政治风险是属于国别风险，是商业银行的外部风险；选项C：监管规定是金融监管当局对商业银行的监管，属于外部事件；选项D：自然灾害是由于自然因素引起的商业银行财产损失，属于外部事件；选项E：恐怖威胁是由于人为因素导致的商业银行损失，是属于外部事件。
3、商业银行应当建立与全面风险管理相适应的管理信息系统体系，相关管理信息系统应具备的功能包括（ ）。【多选题】
A.支持各业务条线的风险计量和全行风险加总
B.识别全行范围的集中度风险，以及信用风险、市场风险、流动性风险、声誉风险等各类风险相互作用产生的风险
C.分析各类风险缓释工具在不同市场环境的作用和效果
D. 支持全行层面的压力测试工作，评估各种压力场景对全行及主要业务条线的影响
E.具有适当灵活性， 及时反映风险假设变化对风险评估和资本评估的影响
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:《商业银行资本管理办法（试行)》要求商业银行应当建立与全面风险管理相适应的管理信息系统体系，相关管理信息系统应具备以下主要功能：（1）支持各业务条线的风险计量和全行风险加总（选项A正确）；（2）识别全行范围的集中度风险，以及信用风险、市场风险、流动性风险、声誉风险等各类风险相互作用产生的风险（选项B正确）；（3）分析各类风险缓释工具在不同市场环境的作用和效果（选项C正确）；（4）支持全行层面的压力测试工作，评估各种压力场景对全行及主要业务条线的影响（选项D正确）；（5）具有适当灵活性，及时反映风险假设变化对风险评估和资本评估的影响（选项E正确）。
4、在商业银行风险管理方面，（ ）对风险管理承担最终责任。【单选题】
A.股东大会
B.董事会
C.高级管理层
D.监事会
正确答案:B
答案解析:对董事会、高管层在风险管理方面的职责提出了明确的要求，强调董事会对风险管理承担最终责任（选项B正确）。
5、金融市场流动性指标包括（）。【多选题】
A.股票市场指数
B.国债市场利率
C.票据转贴现利率/相对国债点差
D.信用债市场利率/相对国债点差
E.银行债市场利率/相对国债点差
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。金融市场流动性指标：股票市场指数、国债市场利率、票据转贴现利率/相对国债点差、信用债市场利率/相对国债点差、银行债市场利率/相对国债点差、货币市场利率/相对国债点差等。
6、2016年4月，巴塞尔委员会正式发布了最新的《银行账簿利率风险监管标准》，强化了银行账簿利率风险监管原则，其中原则1~原则7是对银行账簿利率风险（ ）与控制流程的监管。【多选题】
A.识别
B.计量
C.监测
D. 分析
E.控制
正确答案:A、B、C
答案解析:2016年4月，巴塞尔委员会正式发布了最新的《银行账簿利率风险监管标准》，强化了银行账簿利率风险监管原则，其中原则1——原则7是对银行账簿利率风险识别、计量、监测与控制流程的监管（选项ABC正确）。
7、私募产品的投资范围由合同约定，可以投资于（）。【多选题】
A.债转股
B.债权类资产
C.未上市企业股权
D.受（收）益权
E.上市或挂牌交易的股票
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确：私募产品的投资范围由合同约定，可以投资债权类资产、上市或挂牌交易的股票、未上市企业股权（含债转股）和受（收）益权以及符合法律法规规定的其他资产，并严格遵守投资者适当性管理要求。
8、2007年颁布的《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应披露的其经营状况主要信息有（）。【多选题】
A.财务会计报告
B.各类风险管理状况
C.公司治理情况
D.年度利润报告
E.年度重大事项
正确答案:A、B、C、E
答案解析:银监会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》,要求银行披露其经营状况的主要信息,包括财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等（选项ABCE正确）。
9、通常战略风险识别可以从( )三个层面入手。【单选题】
A.战术、宏观和全局
B.战略、战术和全局
C.战术、宏观和微观
D.宏观战略、中观管理和微观执行
正确答案:D
答案解析:考察战略风险识别的知识。在商业银行内部经营管理活动中，战略风险可以从宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面进行识别（选项D正确）。
10、某3年期债券久期为2.5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4%，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（）。【单选题】
A.降低2.452元
B.上升2.452元
C.下降2.942元
D.上升2.942元
正确答案:B
答案解析:基点 Basis Point（bp）用于金融方面，债券和票据利率改变量的度量单位。一个基点等于1个百分点的1%，即0.01%，因此，100个基点等于1%。根据久期计算公式可得，△P=-P×D×△y／(1+y)=-102×2.5×（-1%）／(1+4％)=2.452元（选项B正确）。公式中P表示债券价格，△P表示债券价格的变化幅度，Y表示市场利率，△y表示市场利率的变化幅度，D表示麦考利久期。
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