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2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题0919
2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、以下关于商业银行风险管理流程说法错误的是（ ）。【单选题】
A.风险识别的关键在于对风险影响因素的分析
B.报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果是风险计量/评估的一项内容
C.风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程
D.风险控制/缓释策略与商业银行的整体战略目标保持一致是风险控制的一项目标
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误：报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果是风险监测/报告的一项内容。风险识别的关键在于对风险影响因素的分析 ；风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程 ；风险控制/缓释策略与商业银行的整体战略目标保持一致是风险控制的一项目标 。
2、在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是( )。【单选题】
A.组合在战略层面的重要性
B.经济前景
C.收益率
D.过去的组合集中情况
正确答案:D
答案解析:在确定资本分配的权重时，需要考虑的因素包括：组合在战略层面上的重要性、经济前景（宏观经济状况预测）、目前的组合集中情况和收益率。选项D：过去的组合集中情况说法错误。
3、对于新产品或服务、业务条线及市场以及大型复杂交易，银行应制定风险管理和批准流程。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:对于新产品或服务、业务条线及市场以及大型复杂交易，银行应制定风险管理和批准流程。
4、商业银行通常综合运用损失分析识别法和指标分析识别法，收集损失事件，开展关键风险指标监测，从（），直至法律实体及并表层面，多维度识别操作风险，并定期更新。【单选题】
A.产品部门、监管部门、整体流程
B.业务部门、分支机构、监管部门
C.产品部门、分支机构、整体流程
D.业务部门、分支机构、整体流程
正确答案:D
答案解析:选项D正确。实践中，商业银行通常综合运用上述两种方法，收集损失事件，开展关键风险指标监测，从业务部门、分支机构、整体流程，直至法律实体及并表层面，多维度识别操作风险，并定期更新。
5、国别风险应当至少划分为（ ）个等级。【单选题】
A.三
B.四
C.五
D.六
正确答案:C
答案解析:选项C正确。国别风险应当至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级，风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。
6、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（ ）。【单选题】
A.《商业银行资本管理办法（试行)》
B.《金融违法行为处罚办法》
C.《银行业监督管理法》
D.《中国人民银行法》
正确答案:A
答案解析:规章：《中国银行业实施新监管标准指导意见》、《商业银行资本管理办法（试行)》等（选项A正确）。主要法律：《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政许可法》等行政法规：《金融违法行为处罚办法》等。
7、商业银行可以选择（）计算场外衍生工具交易与证券融资交易的交易对手违约风险加权资产。【多选题】
A.权重法
B.现期风险暴露法
C.标准法
D.内部模型法
E.内部评级法
正确答案:A、E
答案解析:商业银行可以选择权重法和内部评级法计算场外衍生工具交易与证券融资交易的交易对手违约风险加权资产（选项AE正确）。选项BCD都是交易对手信用风险暴露计量的方法。
8、信息科技风险的特征包括（）。【多选题】
A.隐蔽性强
B.不确定性高
C.累积性强
D.突发性强
E.影响范围广
正确答案:A、D、E
答案解析:选项ADE正确：信息科技风险的特征：（1）隐蔽性强；（2）突发性强，应急处理难度大；（3）影响范围广，后果具有灾难性。
9、在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出的监管理念是（ ）。【单选题】
A.管董事会、管风险、管经营、提高透明度
B.管法人、管经营、管风险、提高透明度
C.管董事会、管风险、管利润、提高透明度
D.管法人、管风险、管内控、提高透明度
正确答案:D
答案解析:选项D正确。在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念。
10、巴塞尔委员会于（）发布的巴塞尔协议。【单选题】
A.1948年
B.1968年
C.1978年
D.1988年
正确答案:D
答案解析:选项D正确：巴塞尔委员会于1988年发布的巴塞尔协议，正式确立了银行资本监管的统一原则，强调了资本在保护债权人免遭风险损失的“缓冲器”作用。
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