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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练0912
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、基金宣传推介材料登载过往业绩时,基金合同生效6个月以上但不满1年的,应当登载( )。【单选题】
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩
正确答案:A
答案解析:基金宣传推介材料登载过往业绩的,基金合同生效6个月以上但不满1年的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
2、下列关于道德的约束性,说法错误的是( )。【单选题】
A.道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范
B.道德对全体社会成员具有约束的作用
C.道德的约束力是无限的
D.道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用
正确答案:C
答案解析:道德具有约束性,但是,道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施,其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用,因此,与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量;道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范;道德对全体社会成员具有约束的作用。
3、关于基金依法披露的信息对投资者的价值判断,表述不正确的是( )。【单选题】
A.可以评价基金经理的管理水平
B.及时了解基金投资的所有具体品种
C.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定
D.判断基金的风险状况
正确答案:B
答案解析:在基金运作过程中,通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息,现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平,了解基金投资是否符合基金合同的承诺,从而判定该基金产品是否值得继续持有。
4、下列关于基金销售机构职责规范的说法中,错误的是( )。【单选题】
A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议,不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前,不得向公众公布基金宣传推介材料
D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时,应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
正确答案:A
答案解析:基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议,应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。A错误;客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年;基金募集申请获得中国证监会核准前,不得向公众公布基金宣传推介材料;基金销售机构在进行客户风险等级划分时,应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。
5、下列关于基金销售费用规范说法错误的是()。【单选题】
A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
B.未经招募说明书载明并公告,对不同投资人适用不同费率
C.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
D.基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费,不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误:《开放式证券投资基金销售费用管理规定》第十二条规定:基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。第十四条规定基金销售机构销售基金管理人的基金产品前,应由总部与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用,客户维护费从基金管理费中列支。 基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式;除客户维护费外,不得就销售费用签订其他补充协议。 基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费,不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。
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