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2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题0828
2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、信息科技风险产生的因素有（）。【多选题】
A.人为因素
B.自然因素
C.管理缺陷
D.经营不善
E.技术漏洞
正确答案:A、C、E
答案解析:选项ABCE正确：信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
2、通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。
3、违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件是( )。【单选题】
A.外部欺诈事件
B.内部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.执行、交割和流程管理事件
正确答案:C
答案解析:违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件是指就业制度和工作场所安全事件（选项C正确）。
4、下列关于《商业银行资本管理办法（试行）》中的最低资本要求说法错误的是（ ）。【多选题】
A.核心一级资本充足率为5%
B. 一级资本充足率为8%
C.资本充足率为4%
D.一级资本充足率为6%
E.资本充足率为8%
正确答案:B、C
答案解析:最低资本要求。核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%。选项B说法错误：一级资本充足率为6%；选项C说法错误：资本充足率为5%。
5、信息披露的形式不包括公众公司的（）。【单选题】
A.招股说明书
B.信息公示
C.上市公告书
D.定期报告
正确答案:B
答案解析:信息披露指公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和临时报告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为。选项B：“信息公示”属于混淆选项。
6、证券融资交易不包括（）。【单选题】
A.回购交易
B.证券借贷
C.保证金贷款
D.交叉货币利率掉期
正确答案:D
答案解析:证券融资交易主要包括回购交易、证券借贷和保证金贷款等交易。选项D：交叉货币利率掉期属于衍生品交易。
7、有价值的市场监测信息不包括（）。【单选题】
A.股票价格
B.金融市场
C.债券市场
D.外汇市场
正确答案:B
答案解析:有价值的市场监测信息包括但不限于：股票价格（包括股市整体表现以及与被监管银行业务有关的各个领域的次级指数），债券市场（货币市场、中期票据、长期债务、衍生工具、政府债券市场、信用违约价差指数等），外汇市场，商品市场，以及与特定产品挂钩的指数，例如某些证券化产品指数。选项B：“金融市场”属于混淆选项。
8、世界各国反洗钱法律制度基本上都采用打击与预防并重的模式。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:世界各国反洗钱法律制度基本上都采用打击与预防并重的模式，在国内法中分别体现为刑事立法及预防性立法两个方面。
9、假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级，第二年观察这组客户，发现有3个客户违约，则3%是（）。【单选题】
A.违约频率
B.违约概率
C.违约风险
D.以上都不对
正确答案:A
答案解析:选项A正确。违约频率是事后检验的结果，而违约概率是分析模型做出的事前预测。
10、以下属于操作风险中外部事件因素的是（）。【多选题】
A.外部欺诈
B.政治风险
C.监管规定
D.自然灾害
E.恐怖威胁
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项A：外部欺诈属于外部欺诈事件；选项B：政治风险是属于国别风险，是商业银行的外部风险；选项C：监管规定是金融监管当局对商业银行的监管，属于外部事件；选项D：自然灾害是由于自然因素引起的商业银行财产损失，属于外部事件；选项E：恐怖威胁是由于人为因素导致的商业银行损失，是属于外部事件。
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