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2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题0828
2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、深圳证券交易所于（）正式营业。【单选题】
A.1990年
B.1991年
C.1995年
D.2000年
正确答案:B
答案解析:深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。
2、以下哪种大额交易情况，银行等金融机构应当向反洗钱监测中心报告。（ ）【单选题】
A.当日单笔交易人民币3万元的现金缴存
B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的款项划转
C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔交易人民币30万元的境内款项划转
D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔交易人民币30万元的跨境款项划转
正确答案:D
答案解析:银行等金融机构应当向反洗钱监测中心报告下列大额交易：（1）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（2）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（3）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（4）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
3、商业银行营销过程以顾客和满足顾客需要为导向，以市场及其变化为中心。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:商业银行营销过程以市场及其变化为导向，以顾客和满足顾客需要为中心。
4、商业银行各类经营管理记录和信息是经营状况和经营成果的集中反映，内部控制必须为商业银行相关信息的（）提供保障。【多选题】
A.真实性
B.准确性
C.完整性
D.有效性
E.及时性
正确答案:A、B、C、E
答案解析:商业银行各类经营管理记录和信息是经营状况和经营成果的集中反映，内部控制必须为商业银行相关信息的真实性、准确性、完整性和及时性提供保障（选项ABCE正确）。
5、下列关于商业银行业务的表述,错误的是( )。【单选题】
A.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公共存款行为
B.商业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息
C.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准
D.商业银行不得违反规定提高利率吸收存款
正确答案:A
答案解析:银行才具有吸收存款的资格
6、中国保险监督管理委员会的主要职责是（）【多选题】
A.拟定有关商业保险的政策法规和行业规则
B.对保险企业的经营活动进行监督管理和业务指导
C.培育和发展保险市场，完善保险市场体系
D.促进保险企业公平竞争
E.建立保险业风险评价与预警系统，防范和化解保险业风险
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:国保险监督管理委员会的主要职责是：（1）拟定有关商业保险的政策法规和行业规则；（2）对保险企业的经营活动进行监督管理和业务指导，依法查处保险企业违法违规行为，保护保险人的利益；（3）维护保险市场秩序，培育和发展保险市场，完善保险市场体系，推进保险改革，促进保险企业公平竞争；（4）建立保险业风险评价与预警系统，防范和化解保险业风险，促进保险企业稳健经营与业务的健康发展。
7、中国银行业协会履行的职责不包括（）。【单选题】
A.自律
B.维权
C.协调
D.监管
正确答案:D
答案解析:中国银行业协会履行自律、维权、协调、服务职责。选项D：“监管”属于混淆选项。
8、下列属于短期金融工具的有（）。【多选题】
A.商业票据
B.短期国库券
C.回购协议
D.股票
E.企业债券
正确答案:A、B、C
答案解析:按期限的长短划分，金融工具分为短期金融工具和长期金融工具：（1）短期工具期限一般在一年及以下，如商业票据、短期国库券、回购协议等（选项ABC正确）；（2）长期工具期限一般在一年以上，如股票、企业债券、长期国债等。
9、中国人民银行的反洗钱职责主要有（）。【多选题】
A.组织、协调全国的反洗钱工作
B.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
C.健全反洗钱内控制度
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.负责反洗钱的资金监测
正确答案:A、D、E
答案解析:中国人民银行的反洗钱职责主要有：1、组织、协调全国的反洗钱工作；2、负责反洗钱的资金监测；3、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章；4、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；5、在职责范围内调查可疑交易活动；6、履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
10、《中国人民银行法》第三十三条规定：中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）。【单选题】
A.10日内予以回复
B.15日内进行处理
C.30日内予以回复
D.60日内予以回复
正确答案:C
答案解析:《中国人民银行法》第三十三条规定：中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起起三十日内予以回复。
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