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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题0824
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、根据（ ）可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。【单选题】
A.法律形式
B.投资理念
C.运作方式
D.投资对象
正确答案:B
答案解析:根据投资理念可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。
2、中国证监会对在基金活动中违法违规相关机构和人员进行的行政处罚，不包括（ ）。【单选题】
A.没收违法所得
B.罚款
C.责令停业
D.管制
正确答案:D
答案解析:中国证监会对基金活动中违法违规相关机构和人员采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。
3、商业银行申请注册基金销售业务资格，需具备的条件不包含（ ）。【单选题】
A.完善的风险管理制度
B.注册或备案
C.财务状况良好
D.制定了完善的资金清算流程
正确答案:B
答案解析:商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；②财务状况良好，运作规范稳定；③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；⑨中国证监会规定的其他条件。
4、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。【单选题】
A.3
B.5
C.1
D.2
正确答案:A
答案解析:选项A正确：前段收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。
5、遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（）的每万份基金净收益。【单选题】
A.节假日最后一日
B.节假日期间
C.节假日后第一个自然日
D.节假日前一日
正确答案:B
答案解析:节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。
6、下列哪一项不属于基金销售人员的禁止行为（ ）。【单选题】
A.承诺利用基金资产进行利益输送
B.与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
C.违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
D.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
正确答案:B
答案解析:B项，基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。承诺利用基金资产进行利益输送、违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担 、同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务属于基金销售人员的禁止性行为。
7、在基金业协会会员大会闭会期间，（ ）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。【单选题】
A.理事会
B.股东大会
C.监事会
D.董事会
正确答案:A
答案解析:在基金业协会会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。
8、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（ ）的投资模式。【单选题】
A.承担低风险、追求低收益
B.承担低风险、追求高收益
C.承担高风险、追求低收益
D.承担高风险、追求高收益
正确答案:D
答案解析:对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式，故本题选择D选项。
9、2013年1月，A基金公司宣传新推出的B基金产品。3月，监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是（ ）。【单选题】
A.基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书
B.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案
C.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处
D.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误：A基金公司违反了宣传推介材料关于业绩刊登的规范。按照要求，A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书 。基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
10、下列基金种类中，风险等级最高的是（ ）。【单选题】
A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金
正确答案:C
答案解析:当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
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