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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练0815
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、基金公司在风险管理中应当遵守以下()基本原则。Ⅰ.定性和定量相结合原则Ⅱ.适时性原则Ⅲ.权责匹配原则Ⅳ.独立性原则【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:基金公司在风险管理中应当遵守以下基本原则:最高性原则、全面性原则、权责匹配原则、独立性原则、定性和定量相结合原则、适时性原则。
2、根据( )可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。【单选题】
A.法律形式
B.投资理念
C.运作方式
D.投资对象
正确答案:B
答案解析:根据投资理念可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。
3、基金管理人内部控制应履行的原则不包括( )。【单选题】
A.适用性原则
B.独立性原则
C.有效性原则
D.相互制约原则
正确答案:A
答案解析:基金管理人内部控制应履行:①健全性原则;②有效性原则;③独立性原则;④相互制约原则;⑤成本效益原则。
4、关于股票和股票基金的说法不正确的是( )。【单选题】
A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险
B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判
D.每一交易日股票基金只有1个价格
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:C项正确的表述该是人们在投资股票时,一般会根据上市公司的基本面,如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断,但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之,对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的,因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。股票和股票基金相比单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响;每一交易日股票基金只有1个价格。
5、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是( )。【单选题】
A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则
正确答案:D
答案解析:基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则包括:投资人利益优先原则、客观性原则、全面性原则和及时性原则。
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